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Cómo ser asesor financiero en España. El programa ADGS23EXP.

Cómo ser asesor financiero en España. El programa ADGS23EXP.

Cómo ser asesor financiero en España. El programa ADGS23EXP.

El asesor financiero brindan soluciones financieras personalizadas y ejecuta órdenes en las áreas de bolsa y productos financieros.

Un asesor financiero es una persona que ayuda a un empresario a evaluar la situación financiera de una empresa.

Los asesores financieros deben tener sólidos conocimientos financieros, habilidades y la capacidad de identificar amenazas y riesgos y resolver problemas. Ya que esta es una profesión difícil y que conlleva mucha responsabilidad.

Por este motivo, es importante que el empresario o los empleados de la empresa de asesoramiento de inversiones tengan conocimientos y habilidades probados que deben comprobarse periódicamente.

Por lo tanto, un asesor financiero es la persona ideal para ayudarlo a alcanzar sus metas profesionales en un futuro cercano o lejano. Cumpliendo el rol de encontrar una amplia gama de productos, servicios o inversiones en el mercado. Gracias a sus conocimientos y consejos, le ayudarán a encontrar las mejores inversiones.

También promueve el ahorro y la gestión del dinero.

¿Sabes qué debe estudiar un asesor financiero?

Cuando tienes que elegir la formación para prepararte asesor financiero, deberá seleccionar aquellas que tengan en cuenta los requisitos legales aplicables, así como aquellas que proporcionen los conocimientos y habilidades necesarios para desempeñar todas las funciones.

¿Quiere saber que estudiar para ser asesor financiero?

Una formación para conseguirlo, poco conocida es la que ofrece el SEPE con su curso de 350 h: curso GRATIS de Asesor FinancieroADGS23EXP. 

Este curso te capacita para superar las pruebas de certificación “European Financial Advisor €FA”. un certificado europeo que te permite desarrollar estas funciones a nivel continental.

Las certificaciones de la EFPA están equiparadas a otros estudios superiores como grados o masters por la CNMV para el desarrollo de la profesión de Asesor financiero.

curso GRATIS ASESOR FINACIERO

Por lo que esta formación gratuita te permite acceder a la certificación europea que te habilita para trabajar en distintos lugares, como bancos o compañías de seguros. O estableciéndote por tu cuenta.

Además, te hablaremos de las funciones que realiza este profesional en el día a día. ¿Quieres saber más sobre la figura de un asesor financiero? ¡Vamos!

Funciones del asesor financiero

Muchas personas piensan en un asesor de inversiones profesional cuando escuchan el término asesor financiero. Cierto es que esta es una de sus funciones pero son mucho más completas y pueden ayudar a todo tipo de negocio, empresa o particular.

asesor financiero infografía como sonAsí, dependiendo del grupo objetivo del servicio, se pueden dividir:

Independiente

  • Ofrece productos financieros ajustados al perfil de riesgo de cada cliente, sin la influencia de empresas o bancos.
  • Tomar decisiones de inversión. Esto ayuda al cliente a tomar decisiones de inversión óptimas para lograr objetivos previamente establecidos.
  • Cumple con los objetivos financieros. El consultor estudia y analiza el mejor curso de acción para lograr los objetivos financieros del cliente, en función de las necesidades y el perfil.

Empleado de empresa

  • Soporte contable. La contabilidad es esencial en cualquier negocio. Hacer esto bien es fundamental para la capacidad de supervivencia de una empresa, incluida la implementación de nuevas estrategias.
  • Asesoramiento fiscal. Un oficial de finanzas brinda a una empresa información sobre todo lo que necesita para operar su negocio, desde nuevos subsidios, cambios en leyes o reglamentos, asuntos fiscales hasta la gestión de las declaraciones de impuestos de una empresa.
  • Asesor Estratégico. El consultor asiste en la búsqueda de nuevas herramientas y estrategias para aumentar las ventas de la empresa. Pueden guiar para aprovechar nuevas oportunidades en el momento adecuado.

Empleado de Banca

  • Análisis de nuevas oportunidades. Una de las principales tareas de un asesor financiero es analizar cómo mejorar la gestión de los fondos que comercializa el banco para encontrar oportunidades de mejora.
  • Ofrece productos personalizados. El papel de un asesor en un banco importante es construir relaciones con los clientes y ofrecer productos adaptados a cada perfil de riesgo.

 

¿Qué estudiar para ser asesor financiero?

Se trata de una profesión compleja y de elevada responsabilidad. Por eso, los asesores financieros deben contar con profundos conocimientos del ámbito de las finanzas, habilidades y capacidad para detectar amenazas y riesgos y resolver problemas.

El primer paso para ser asesor financiero, tradicionalmente es estudiar una carrera que permita al alumno aprender todo lo necesario: desde el funcionamiento del mercado financiero, cómo analizarlo y cómo sus fluctuaciones afectan a las inversiones; los tipos de productos de inversión, los costes que conllevan y la fiscalidad aplicable; o las reglas del sistema bancario, entre otras materias.

Los títulos universitarios más acordes para ello son los vinculados con la Economía y la Empresa, como por ejemplo:

  • Grado en Economía
  • Grado en ADE (Administración y Dirección de Empresa)
  • Doble Grado en Derecho y ADE
  • Grado en Finanzas y Contabilidad
  • Doble Grado en ADE y Finanzas

Ahora como ya hemos dicho antes hay otra vía para poder ejercer otra profesión que consiste en aprobar el curso gratis de Asesor Financiero de 350 h y posteriormente presentarte al certificado del EFPA.

Los requisitos que pide la CNMV para los asesores financieros

Las entidades financieras deben asegurar que el personal que proporciona información sobre productos o servicios de inversión cuenta con los conocimientos y competencias necesarias.

Para ello, aquellos que quieran ejercer como asesor financiero deberán recibir formación específica y superar unas pruebas según el modelo que establece la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Esta evaluación y certificación la puede realizar la propia entidad o una entidad externa.

Para el segundo caso, la CNMV elaboró una lista de títulos de formación que considera que cumplen los requisitos de la nueva directiva de mercados financieros para ejercer como asesor financiero.

Estos estudios deben cumplir con las exigencias del apartado 8º de la Guía Técnica 4/2017. Donde encontramos las certificaciones de la EFPA que también sirven para desarrollar esta profesión y para las que se puede acceder desde el curso gratis ADGS23EXP

Cuánto gana un asesor financiero

Un asesor financiero independiente, a diferencia de un asesor dependiente (por ejemplo el que trabaja para un banco), no cobra comisiones por los productos que comercializa.

Sino que recibe una remuneración de cada cliente al que asesora.

Se trata de profesionales por cuenta propia o autónomos que no perciben un sueldo, sus ingresos dependerán de la cartera de clientes que vayan gestionando.

En cuanto a los asesores financieros de empresa, en España la retribución media ronda los 50 000 euros, según estimaciones de la web Glassdoor.

No obstante, Jobted, estima que los salarios de los asesores financieros oscilan entre los 25.400 € brutos al año y unos 100.000 €.

Comments (2)

  1. jose luis
    Nov 24, 2022

    me gustaría recibir información sobre el curso de asesor financiero gratuito.gracias

    • Impulso06
      Nov 25, 2022

      Muchas gracias por interesarse por el curso gratuito de asesor financiero ADGS23EXP, para más información sobre el curso entre en:
      https://impulso06.com/cursos/asesor-financiero-certificado-europeo/
      por favor rellene con sus datos de contacto el formulario que encontrara en esa página y estaremos encantados de darle toda la información que necesite. Muchas gracias por contactar con nosotros.

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