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¿Qué hace un asesor financiero?¿Qué servicios ofrece?
¿Qué hace un asesor financiero? ¿Qué servicios ofrece? Administrar sus finanzas personales, manejar su negocio usted mismo y desarrollar planes a largo plazo para prepararse para un futuro seguro puede ser una tarea abrumadora. Por esta razón, muchos optan por utilizar los servicios profesionales de empresas que brindan asesoramiento y apoyo de expertos, como administradores de patrimonio y asesores financieros.
Antes de buscar ayuda, es importante asegurarse de obtener el tipo de servicio correcto que satisfaga sus necesidades individuales.
Finalmente, es posible que hoy se pregunte cuál es la diferencia entre un asesor patrimonial y un asesor financiero. Por lo tanto, “asesor financiero” es un término amplio, y los administradores de patrimonio suelen ser un tipo específico de asesor. La diferencia principal es normalmente solo el tipo cliente, siendo los clientes con más bienes los que necesitaran más asesoría patrimonial.
Sin embargo, no tiene que ser rico para considerar necesitar a un administrador de patrimonio. Incluso si no tiene mucho dinero para invertir, los servicios de un administrador de patrimonio pueden ayudarlo.
Si desea convertirse en Asesor financiero, en nuestro blog tiene más información en Cómo ser asesor financiero en España. El programa ADGS23EXP.
Desde Impulso 06 además te ofrecemos cursos transversales que son esenciales para poder realizar las funciones de este puesto:
¿Qué servicios ofrecen los asesores financieros?
Como se indicó brevemente, “asesor financiero” es un término general y no se refiere a un individuo ni a ningún tipo de asesor en particular. Sin embargo, los asesores deben tener calificaciones específicas para brindar asesoramiento profesional y cumplir con las estrictas reglas específicas de la industria
. Algunos asesores pueden especializarse en trabajar con tipos específicos de clientes, como dueños de negocios, individuos, artistas o incluso atletas.
Esencialmente, los asesores financieros brindan asesoramiento individualizado a los clientes sobre cómo administrar mejor sus finanzas personales, a menudo ofreciendo una variedad de servicios como planificación inmobiliaria, planificación patrimonial, planificación fiscal y gestión de inversiones.
Un asesor financiero generalmente comienza con una comprensión profunda de la situación financiera actual de un cliente. Esto incluye una encuesta en profundidad con preguntas para evaluar su situación actual y metas futuras, así como su actitud ante el riesgo.
Según la información que obtenemos de los comentarios de los clientes, podemos recomendar una serie de productos financieros que creemos que son adecuados para situaciones individuales.
Los asesores financieros también pueden trabajar con los clientes para identificar objetivos a corto y largo plazo y desarrollar planes realistas para alcanzar esos objetivos.
Estos planes incluyen, entre otros, la compra de bienes inmuebles, el pago de la educación privada, la jubilación anticipada, la generación de ingresos, la reducción de la obligación tributaria o la donación a organizaciones benéficas.
¿Qué ofrece un gestor de patrimonio?
Un gestor de patrimonio es técnicamente un subconjunto específico o un tipo de asesor financiero.
Un factor clave que distingue a los servicios de gestión de patrimonio de otras opciones de asesoramiento financiero es el tipo de cliente al que van dirigidos.
Los administradores de patrimonio a menudo atienden principalmente a personas de alto valor neto. Y, como sugiere su título, a menudo administran los activos que componen el patrimonio de esos clientes.
Los administradores de patrimonio a menudo trabajan en estrecha colaboración con los clientes para ofrecer una serie de servicios agrupados en un servicio de consultoría integral.
Estos servicios incluyen la planificación de la jubilación, la planificación financiera, la gestión de inversiones, los servicios fiscales, la planificación legal, la planificación patrimonial, la planificación filantrópica y más. Las necesidades individuales de un cliente son el factor determinante para determinar los servicios profesionales proporcionados por un administrador de propiedades profesional.
¿Hay alguna diferencia entre un asesor financiero y un administrador de patrimonio?
Algunos asesores financieros usan los títulos de “gestor de patrimonio” y “asesor financiero” indistintamente.
Sin embargo, un administrador de patrimonio ofrece un enfoque holístico para la planificación financiera.
Si bien los asesores financieros solo pueden brindar asesoramiento sobre inversiones, los administradores patrimoniales profesionales pueden brindar un servicio completo que considere todos los aspectos de la situación financiera de una persona y pueden brindar servicios legales, como redacción de testamentos y asesoramiento sobre idoneidad de una hipoteca
Asesor Financiero: Salidas laborales
España es uno de los países donde los asesores financieros tienen salarios más altos.
El entorno digital está obligando a las entidades financieras a cambiar culturalmente sus modelos organizativos, apostando por la innovación como motor de crecimiento.
Los asesores financieros tienen múltiples salidas profesionales, algunas de ellas son::
- Asesor financiero
- Asesor Financiero y Patrimonial.
- Agente Comercial/Financieras.
- Consultor financiero.
Los salarios medios de los graduados del curso de Asesor Financiero oscilan entre los 24.100 € y los 35.500 € (aproximadamente) al año más variable. Según las vacantes de empresas públicas y privadas publicadas actualmente en Internet.
En el diario Cinco Días estudiaron los salarios en banca pública/privada en Madrid:
Tu salario dependerá de las características que desarrolles en el puesto, antigüedad, tipo de empresa y otros aspectos. Y también hay que tener en cuenta que dependiendo del puesto de trabajo, buena parte del sueldo irá en variable.